Budgetanalyse & Finanzplanung
Die Grundlage jeder soliden Finanzstrategie ist ein realistisches Budget. Wir analysieren Ihre Einnahmen und Ausgaben, identifizieren versteckte Kostenfallen und entwickeln einen Finanzplan, der zu Ihrem Leben passt – ohne unrealistische Sparmaßnahmen.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Ausgabenanalyse über 3 Monate
- Identifikation von Einsparpotenzialen
- Persönlicher Finanzplan mit klaren Zielen
- Excel-Vorlage zur eigenständigen Weiterführung
Altersvorsorge-Beratung
Wie viel Geld brauchen Sie im Alter? Wie viel sollten Sie monatlich zurücklegen? Welche staatlichen Förderungen gibt es? Wir beantworten diese Fragen und entwickeln einen konkreten Plan für Ihre Altersvorsorge.
Was Sie erhalten:
- Berechnung Ihres Vorsorgebedarfs
- Übersicht über staatliche Förderungen
- Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle
- Individuelle Sparplan-Empfehlung
Schuldenabbau-Strategie
Schulden sind kein Zeichen von Versagen – aber der falsche Umgang damit kann teuer werden. Wir entwickeln einen strukturierten Plan, um Ihre Schulden schneller abzubauen und künftig zu vermeiden.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Übersicht über bestehende Verbindlichkeiten
- Priorisierung nach Zinslast
- Konkreter Tilgungsplan mit Zeitrahmen
- Strategien zur Umschuldung (falls sinnvoll)
Vermögensaufbau für Einsteiger
Investieren klingt kompliziert – muss es aber nicht sein. Wir erklären die Grundlagen und helfen Ihnen, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die zu Ihrem Risikoprofil und Ihren Zielen passt.
Was Sie erhalten:
- Einführung in ETFs, Fonds und Aktien
- Risikoanalyse und Anlagestrategie
- Depot-Eröffnung und erste Schritte
- Langfristige Investitionsplanung
Versicherungscheck
Viele Menschen zahlen für Versicherungen, die sie nicht brauchen – oder sind in wichtigen Bereichen unterversichert. Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge und zeigen, wo Sie optimieren können.
Was Sie erhalten:
- Analyse aller bestehenden Versicherungen
- Identifikation von Doppelversicherungen
- Empfehlungen zu notwendigen Absicherungen
- Einsparpotenziale ohne Risiko
Finanz-Workshop für Paare
Geld ist einer der häufigsten Konfliktpunkte in Beziehungen. In diesem Workshop lernen Sie gemeinsam, wie Sie transparente Finanzentscheidungen treffen und langfristig planen – ohne Streit.
Was Sie erhalten:
- Gemeinsame Budgetplanung
- Aufteilung von Ausgaben und Sparplänen
- Kommunikationsstrategien für Finanzthemen
- Langfristige Ziele definieren und umsetzen